Оборотный капитал
Когда закупку нужно оплатить раньше, чем товар успевает продаться, возникает потребность в оборотном капитале. Увидеть её надо до платежа, а не в день, когда денег не хватило.
Считается там, где из учёта приходят кредиторка и даты платежей.
Разрыв
К дате платежа обязательства известны, выручка — оценка, и решение принимается по разнице.
| 18 сентября | Сумма |
|---|---|
| Закупки к оплате | 420 000 TJS |
| Ожидаемая выручка от продажи | 310 000 TJS |
Разрыв−110 000 TJSк 18 сентября
Числа условные: у вас на их месте будут ваши даты и ваши суммы.
Что дальше
| Вопрос | Что показывает invent.sale |
|---|---|
| Что создаёт разрыв | Заказы и счета, попадающие на эту дату, — построчно, а не одной суммой |
| Какие заказы участвуют | Поставщик, позиция, сумма и дата оплаты по каждому |
| Когда ожидается продажа | Прогноз ухода закупленного: sell-through по позициям заказа |
| Какие платежи можно перенести | Те, где срок оплаты позволяет сдвиг без просрочки — с указанием, на сколько |
| Какой объём капитала нужен | Минимум, при котором календарь платежей проходит без разрыва |
Как считается
Если чего-то из левого столбца в учёте нет, правый не появится, — узнать это лучше до пилота.
| Из вашего учёта | invent.sale считает | Что получаете |
|---|---|---|
| Продажи и строки заказа | Ожидаемый sell-through закупленного | Ожидаемую выручку по периодам |
| Кредиторка и даты оплаты | Обязательства по датам | Календарь платежей |
| Выручка и обязательства | Разницу по датам | Кассовый разрыв |
| Заказы и поставщики | Вклад каждого заказа | Что именно создаёт разрыв |
| Всё вместе | Сценарий | Потребность в оборотном капитале |
Граница
| Как есть | |
|---|---|
| Финансирование | invent.sale не выдаёт кредиты и не подбирает их. Мы показываем разрыв и его причины; деньги находит компания. |
| Бухгалтерский учёт | Не заменяет и не дублирует: расчёт идёт на данных учёта, проводки остаются там. |
| Выручка ≠ деньги на счёте | Правая часть — это ожидаемая ВЫРУЧКА от продажи, а не поступление на счёт. В рознице разница мала, в дистрибуции нет: там между продажей и деньгами стоят отсрочка и дебиторка, и расчёт по ним пока не ведётся. |
За разбор проверяем, приходят ли из учёта кредиторка и даты оплаты — и если да, собираем календарь на ваших числах.